Conceptos básicos e introducción a la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Concepto y características de blanqueo de capitales.

Concepto y características de la financiación del terrorismo.

Evolución del blanqueo de capitales.

Fases del blanqueo de capitales.

Instrumentos utilizados en el blanqueo de capitales.

Otras actividades consideradas como blanqueo de capitales.

Normativa para la prevención de blanqueo de capitales

Evolución normativa.

Normativa Nacional: Ley 10/2010 y Reglamento de desarrollo.

Normativa Europea o comunitaria.

Organismos de regulación y supervisión

Organismos e instituciones internacionales implicados en la lucha contra el blanqueo de capitales.

Unidades de Inteligencia Financiera.

Organismos e instituciones nacionales implicados en la lucha contra el blanqueo de capitales.

Sujetos obligados

Los sujetos obligados y sus características principales.

Diligencia debida y comunicación de operaciones

Diligencia debida.

Comunicación de operaciones y conservación de documentos.

Control interno en la prevención de blanqueo de capitales

Medidas de control interno.

Examen por un experto externo. 

Formación de empleados. 

Protección, e idoneidad de empleados, directivos y agentes. 

Recomendaciones sobre las medidas de control interno.

Medidas específicas de control y protección. Régimen sancionador

Órganos centralizados de prevención.

Protección de datos de carácter personal.

Medidas específicas para determinados sujetos obligados.

Infracciones y sanciones.

Supuestos o situaciones especiales

Movimientos de medios de pago. Comercio de bienes.

Fundaciones y asociaciones.

Entidades gestoras colaboradoras y entidades de envío de dinero.

Sucursales, filiales y grupos empresariales.

Personas con responsabilidad pública. 

Métodos de prevención y evaluación del riesgo

El enfoque basado en el riesgo.

Políticas para conocer al cliente (KYC).

Medidas para la prevención de la financiación del terrorismo.